A fintech Klubi, fundada no final de 2020, tem se destacado no mercado de consórcios e seguros ao oferecer uma experiência digital inovadora e acessível. Em entrevista à Consumidor Moderno, Anderson Silva, COO da empresa, destaca como a organização se propõe a revolucionar um setor tradicionalmente analógico, focando na educação financeira, inclusão social e na criação de momentos “Uau” para seus clientes.
Em síntese, com 62 mil membros ativos, a fintech se posiciona como a única autorizada pelo Banco Central a operar como administradora de consórcios no Brasil.
Entretanto, nem tudo são flores nesse cenário. Afinal, o Klubi enfrenta desafios significativos em um mercado altamente regulamentado, mas encontrou na tecnologia uma aliada poderosa para simplificar a experiência do usuário. A proposta da empresa é clara: desmistificar o consórcio e torná-lo mais atraente para as novas gerações. A idade média de seus membros é de 33 anos, contrastando com a média do setor, que gira em torno de 50. Para isso, o Klubi utiliza sua Inteligência Artificial, Kris, que responde por 95% das vendas, garantindo eficiência e um atendimento centrado no cliente.
Com perspectivas de crescimento ambiciosas, a empresa espera superar R$ 100 milhões em receita até o final do ano, além de expandir seu portfólio para áreas como imóveis e viagens. Anderson Silva enfatiza que a disciplina financeira é um pilar essencial para o sucesso de seus membros e que a educação financeira desempenha um papel crucial na jornada do consórcio. Acompanhe na íntegra a entrevista!
Revolucionando o mercado de consórcios
Consumidor Moderno: Conte-nos a trajetória do Klubi.
Anderson Silva: O Klubi teve sua fundação no final de 2020, com a missão de revolucionar o mercado, oferecendo uma experiência simples e digital em um setor que tradicionalmente é analógico. Desde o início, focamos na educação financeira, na inclusão social e na criação de momentos “Uau” para nossos clientes. O nosso crescimento foi impulsionado por parcerias estratégicas, adoção de tecnologia avançada e o uso de Inteligência Artificial. Atualmente, temos um portfólio abrangente de produtos e somos considerados uma instituição financeira com reputação excelente nas redes sociais.
CM: Quais são os principais desafios da empresa em um mercado tão regulamentado como o de consórcios?
Operar em um setor tão regulado quanto o de consórcios e seguros não é uma tarefa nada fácil. Pelo contrário. O consórcio, sendo não apenas altamente regulado, mas também fortemente intermediado, apresenta barreiras à inovação. Portanto, o desafio do Klubi é transformar essa realidade, utilizando tecnologia para simplificar a experiência dos usuários e modernizar a aquisição de bens. Nossa proposta se distingue por oferecer soluções de forma direta, digital e acessível, eliminando etapas desnecessárias e aproximando ainda mais o cliente de seus objetivos.
Reconhecimento do Banco Central
CM: Como foi para o Klubi, a única fintech aprovada pelo Banco Central para atuar como administradora de consórcios no Brasil, obter essa autorização?
O Klubi conquistou esse reconhecimento ao apresentar uma proposta de valor focada em oferecer uma experiência digital superior, reduzindo os índices de cancelamento e colocando o cliente no centro da jornada. Entre os critérios avaliados para a licença, estavam a experiência dos fundadores, a robustez do modelo de negócios e a utilização inovadora da tecnologia.
CM: Em dezembro passado, a empresa anunciou uma rodada de investimento Série A de R$ 45 milhões, certo? Quais são as perspectivas futuras?
Olhando para dezembro deste ano, nossa expectativa é continuar crescendo a taxas multiplicadas anualmente, superando a marca de R$ 100 milhões em receita.
O Papel da Inteligência Artificial
CM: Como a Inteligência Artificial vem ajudando a empresa a conquistar e reter clientes?
A Kris, nossa IA, é responsável por 95% das vendas sem intervenção humana e já alcançou um índice de resolução na primeira ligação (FCR) de 85% no pós-venda. Isso garante eficiência, escalabilidade e uma experiência mais fluida para nossos clientes.
CM: Além dos produtos já consolidados em consórcios de carros e motos, o Klubi vem apostando em outras verticais, correto? Qual é a intenção por trás dessa estratégia?
Atualmente, temos 62 mil membros ativos. Além de nossos produtos consolidados em consórcios de carros e motos, o Klubi está expandindo para áreas como imóveis, viagens e celulares. Isso porque o objetivo por trás dessa ação é claro: queremos acompanhar as pessoas em todas as fases da vida, oferecendo opções acessíveis e inteligentes para realizar sonhos, que vão desde a compra de um imóvel até a troca de um celular ou a realização de uma viagem. Identificamos uma demanda expressiva por produtos com valores mais baixos que o mercado não atende, e é nesse ponto que a tecnologia do Klubi se destaca.
Democratizando o consórcio
CM: A empresa vem se destacando ao desmistificar o consórcio. Quais são as vantagens de torná-lo mais acessível, principalmente aos jovens?
É essencial remodelar o modelo de consórcio para garantir sua relevância entre as novas gerações, que não se identificam com processos tradicionais. No Klubi, a idade média de nossos 62 mil membros ativos é de 33 anos, um contraste notável com a média do setor, que é em torno de 50 anos. Isso demonstra nossa capacidade de atrair e engajar um público mais jovem, democratizando o acesso ao consórcio.
CM: Em poucas palavras, para o Klubi, atendimento ao cliente é..
Colocar o cliente no centro de todas as nossas ações, utilizando a tecnologia a favor das pessoas.
CM: Poderia abrir os números do NPS?
Nosso Net Promoter Score (NPS) é de 97%, medido no momento da conquista, e considerado o mais sensível da jornada.
Educação financeira
CM: Qual é a importância da disciplina financeira no ambiente de consórcios? Como o Klubi atua nesse aspecto?
A disciplina financeira é um pilar essencial para o sucesso no consórcio, e por isso trabalhamos de forma próxima e colaborativa com nossos membros. No Klubi, incentivamos a educação financeira como parte da jornada, mostrando que o consórcio é uma alternativa mais acessível e sustentável em comparação a outras formas de crédito. A Kris participa ativamente desse processo, ajudando cada cliente a planejar melhor suas escolhas e a manter a constância necessária para alcançar seus objetivos.
Por fim, o Klubi nasceu com o propósito de transformar o mercado de consórcios. Nossa ideia é integrar tecnologia, educação financeira e um foco inabalável no cliente, para criar uma experiência simples, inovadora e acessível a todos.
