Qualquer investidor já se deparou com surpresas (positivas ou não) ao olhar a performance de suas carteiras de investimentos. Mas nem sempre é fácil, principalmente para quem não tem tanto conhecimento sobre o tema, entender os motivos de eventuais subidas ou quedas repentinas na rentabilidade dos seus portfolios e de seus produtos investidos, mais importante ainda, saber se precisa fazer algo frente à essas oscilações.

É com a ajuda de inteligência artificial (IA) que o Itaú Unibanco estruturou e disponibiliza, dentro do aplicativo íon, uma ferramenta de contextualização da rentabilidade dos investimentos chamada ‘Impactos na sua carteira’, que tem o objetivo de ajudar investidores que são clientes do banco a entender quais relações e possíveis impactos determinados fatos e notícias podem ter na rentabilidade das carteiras de seus investimentos.

“Com essa nova ferramenta, inédita em plataformas de investimentos, procuramos ajudar a traduzir a volatilidade dos mercados para os investidores”, diz Claudio Sanches, diretor de Produtos de Investimentos e Previdência do Itaú Unibanco. “O conhecimento sobre como determinados fatos impactaram o mercado no passado pode contribuir para o melhor entendimento em relação aos riscos das carteiras e eventualmente gerar reflexões importantes para a possível realocação de investimentos”, destaca.

IA ajuda na jornada de compreensão sobre o mercado financeiro

A nova funcionalidade do íon foi construída ao longo de 2022 e começo deste ano pelo time de Soluções para Investimentos do Itaú Unibanco e integra um conjunto de iniciativas do banco no sentido de prover aos investidores mais acesso à informações, conhecimento e ferramentas que possam ajudar na jornada de compreensão sobre o mercado financeiro.

Por meio de métodos quantitativos avançados e inteligência artificial, a ferramenta consegue detectar variações atípicas de performance dentro das carteiras dos clientes e procura, nos momentos específicos, entender quais foram as principais notícias e fatos que causaram impacto, sejam eles relacionados aos mercados que o cliente investe ou específicos para produtos investidos.

Segundo o Itaú, a funcionalidade ‘Impactos na sua carteira’ pode ser aplicada para toda a prateleira de produtos de investimentos disponibilizada para clientes do Itaú: Fundos, Previdência, Títulos Públicos, CDB’s e Letras Itaú e Terceiros; Ações; Fundos Imobiliários; ETF’s e BDR de ETF’s.

As metodologias usadas para essa análise consistem em mapear notícias e fatos sobre investimentos e quais ativos são suscetíveis às variações por conta destas informações. O resumo das notícias mapeadas é feito com auxílio de ferramentas que usam a tecnologia de inteligência artificial generativa conhecida por GPT (Generative Pre-trained Transformer). Uma segunda frente verifica quais fatores de risco ou produtos da carteira realmente sofreram algum impacto e por qual evento de mercado.

“O cenário de redução da Selic tende a levar investidores a assumirem um pouco mais de risco, como já ocorreu em outros momentos. Ao buscar produtos de maior risco, aumenta também a necessidade por um entendimento melhor sobre fatores que podem impactar cada tipo de ativo para a tomada de decisões de forma mais sólida e consciente”, ressalta Sanches. 

Usuário aprimora sua carteira de investimentos

Partindo da premissa de não só ajudar a entender, mas também indicar se algo precisa ser feito na carteira de investimento, a partir das informações fornecidas pelo ‘Impactos na sua carteira’, o íon também fornece aos usuários um diagnóstico, com a sinalização de sugestões para manter as alocações ou de eventuais ajustes que podem vir a ser feitos pelos investidores.

Essas orientações são feitas com uso de outra ferramenta disponível no íon, que é o Otimizador de investimentos. Ao identificar possibilidades para eventuais trocas e realocações no portfólio, o Otimizador elencará opções disponíveis para o usuário aprimorar sua carteira em busca de melhorar o desempenho, que poderá fazer os aportes a partir de poucos cliques ou buscar orientações adicionais com especialistas de investimentos do íon, por videoconferência, chat, telefone ou pessoalmente. Vale lembrar que a ferramenta ‘Impactos na sua carteira’ do Itaú Unibanco está disponível gratuitamente no aplicativo íon, para clientes do banco.