Investidores frequentemente enfrentam desafios ao tentar compreender o desempenho de suas carteiras de investimentos. Com o objetivo de tornar essa experiência mais clara e acessível, o Itaú Unibanco lançou uma nova ferramenta baseada em inteligência artificial chamada “Impactos na sua carteira“.

O recurso está disponível no aplicativo íon e foi projetada para ajudar os investidores a entenderem como eventos e notícias podem afetar o desempenho de suas carteiras de investimento. A ênfase recai na transparência e no empoderamento do consumidor.

“Com essa nova ferramenta, inédita em plataformas de investimentos, procuramos ajudar a traduzir a volatilidade dos mercados para os investidores”, destaca Claudio Sanches, Diretor de Produtos de Investimentos e Previdência do Itaú Unibanco.

Como a ferramenta funciona

O time de Soluções para Investimentos do Itaú Unibanco desenvolveu a ferramenta ‘Impactos na sua carteira’ ao longo de 2022 e início deste ano. Ela utiliza métodos quantitativos avançados e inteligência artificial para detectar variações de desempenho nas carteiras dos clientes e analisar quais são as principais notícias e eventos que contribuem para essas oscilações.

Essa ferramenta está disponível gratuitamente no aplicativo íon e pode ser aplicada a diversos produtos de investimento oferecidos pelo Itaú. Entre esses produtos incluem-se Fundos, Previdência, Títulos Públicos, CDBs, Ações, Fundos Imobiliários, ETFs e BDRs de ETFs. A metodologia envolve o mapeamento de notícias e eventos relacionados a investimentos, permitindo identificar os ativos mais suscetíveis a variações com base nessas informações.

Utilização de inteligência artificial generativa

A tecnologia de inteligência artificial generativa, conhecida como GPT (Generative Pre-trained Transformer), resume as notícias mapeadas. Além disso, uma análise adicional verifica quais fatores de risco ou produtos da carteira realmente sofrem impacto e por quais eventos de mercado.

Em um cenário de redução da taxa Selic, o Itaú Unibanco reconhece a importância de proporcionar aos investidores uma compreensão mais profunda dos ativos e dos riscos. Além de ajudar os investidores a compreenderem as oscilações em suas carteiras, a ferramenta também fornece diagnósticos e sugestões. Isso pode auxiliar para manter ou ajustar as alocações de investimento por meio do “Otimizador de Investimentos“.